Лучшие инвесторы: список ТОП-10 мировых лидеров

Как люди становятся миллиардерами? Они находят для этого возможности. Читайте статью и вдохновляйтесь подходами, которые просты, но ведут к богатству.

Немного об инвесторах: основные виды

Инвестором может быть как один человек, так и организация, если куда-либо вкладывает денежные средства, чтобы получить прибыль. Основные виды инвесторов:

• Частные инвесторы. Эти обычные граждане, которые на собственные деньги покупают облигации, или недвижимость, или криптовалюту. Например, акции Сбербанка.
• Институциональные инвесторы. Ими могут быть крупные организации. Огромные капиталы открывают больше возможностей, чтобы выгодно использовать инвестиционные инструменты. Например, ВТБ привлекает десятки аналитиков, чтобы правильно вложить миллиарды рублей.
• Пассивные инвесторы. Покупают долю (пай) в фонде и не продают долгие годы. Например, человек инвестирует в пай фонда SBSP.
• Активные инвесторы. Ежечасно мониторят все события, происходящие на финансовых рынках, чтобы заработать на изменениях цен. Например, пользователь Alpari каждый день торгует бинарными опционами.
• Венчурные инвесторы. Вкладываются в стартапы и молодые компании. Это рискованно, но прибыль может быть огромной. Например, инвестор, вложивший деньги в новый IT-проект.

Питер Линч был прав, называя инвестиции расчетом. При выборе стратегии успешные инвесторы не угадывают рынок, а действуют в соответствии с выделенным на эти цели капиталом. При этом просчитывают риск.

10 самых успешных инвесторов всех времен

Лучшие инвесторы выделяются среди коллег не только богатством. Они умеют мыслить стратегически, вкладывают деньги с умом и в нужный момент. Ниже — краткие истории 10 самых известных инвесторов.

Джек Богл

Он создал инвестиционную компанию Vanguard. Богл считал, что большей части инвесторов не следует гнаться за прибылью в надежде обыграть рынок. Проще и надежней делать долгосрочные вложения.

Инвестор просто покупает долю в большом фонде и держит годами, не поддаваясь панике. Богл выступал против лишних комиссий и сложных стратегий. Верил, что «дешевле — значит лучше» в инвестициях.

Ключевые идеи Богла:

• индексные фонды;
• минимальные комиссии;
• долгосрочная стратегия;
• диверсификация.

Диверсификация означает, что инвестор становится обладателем не единственного инструмента из активов. А приобретает набор (портфель), включающий и акции, и облигации, и недвижимость, и криптовалюты.

Идея Богла помогла снизить риски инвестирования миллионам людей, не разбирающихся в финансовых рынках.

Джон Темплтон

Темплтон был одним из первых, кто стал смотреть шире рамок одного рынка. Верил, что в любой точке мира отыщутся выгодные возможности. Призывал покупать дешевые активы, но те, которые с большой вероятностью подорожают в будущем.

Главные принципы Темплтона:

• покупать во время паники;
• искать недооцененные активы;
• думать глобально;
• не поддаваться эмоциям.

Темплтон утверждал, что наибольшая прибыль зарождается тогда, когда в порыве страха все начинают продавать. А он покупал и затем многократно увеличивал вложенные средства.

Питер Линч

Линч управлял фондом Magellan, добившись феноменального среднегодового дохода: в течение 13 лет превышающего 29%.

Линч считал, что обычный человек способен инвестировать не хуже профессионала. Советовал обращать внимание на повседневные товары и услуги, которые человек сам использует или видит каждый день.

Стратегия Линча включала:

• инвестиции в знакомые компании;
• акцент на рост и потенциал;
• логику;
• минимум эмоций, максимум анализа.

Линч говорил, что интуиция и наблюдательность — сильные инструменты инвестора. И для этого не нужно быть опытным экономистом.

Уоррен Баффетт

Самый известный инвестор планеты накопил более 146 миллиардов долларов. Возглавляет холдинг Berkshire Hathaway, аккумулирующий под своим управлением деньги преуспевающих крупных компаний.

Если следовать модели Баффетта, то нужно искать компании, акции которых мало ценятся. Хотя и приносят ежегодную прибыль.

Баффетт предпочитает долгосрочные вложения. Может держать акции десятилетиями. Такой подход требует терпения, но приносит плоды.

Принципы Баффетта:

• покупай бизнес, а не просто акции;
• думай на десятилетия вперед;
• инвестируй в то, что понимаешь;
• не бойся идти против толпы.

Баффетт провозглашает необходимость всегда иметь акции, независимо от событий, происходящих вокруг. Именно на них предприниматель разбогател, а не на валютных спекуляциях.

Чарли Мангер

Партнер Баффетта, 45 лет занимавший должность вице-президента Berkshire Hathaway.

Мангер — мастер логики и анализа, помогавший Баффетту сменить подход. Вместо покупки дешевых, но слабых компаний компаньоны начали искать «отличные бизнесы по разумной цене».

Для Магнера хороший инвестор — это здравомыслящий человек, а не любитель рисковать. Поэтому бизнесмен основывался на обучении и размышлениях, после которых сравнивал и выстраивал логические цепочки.

Главные идеи Мангера:

• логика важнее эмоций;
• анализ — основа решения;
• покупай хорошие компании;
• думай как владелец, а не как спекулянт.

Мангер показал, что для успеха нужно не только знать цифры, но и уметь думать.

Рэй Далио

Сумел создать Bridgewater Associates — гигантский фонд, накапливающий капиталы инвесторов. Разработал стратегию «всепогодного портфеля», призванного обеспечивать владельцу доход при любых условиях на рынке. Набор (портфель) включает акции, сырьевые товары и другие инструменты. Цель — стабильность и защита от риска.

Далио считает, что рынок работает по циклам. Изучает экономику, глобальные события, поведение людей. Строит прогнозы на основе информации и логики.

Ключевые элементы стратегии Далио:

• диверсификация;
• учет макроэкономики;
• системный подход;
• умение видеть картину целиком.

Рэй Далио показал, что лучшие инвесторы умеют не только выбирать акции, но и понимать, как устроен финансовый мир.

Питер Тиль

Питер Тиль — известный венчурный инвестор, благодаря которому возник PayPal. А вложенные в Facebook полмиллиона долларов окупились потом в сотни раз.

Тиль вкладывает в технологии и стартапы, когда проекты только формируются. Ищет нестандартные идеи, которых еще нет на рынке. Это опасно, но при успехе прибыль часто огромна.

Принципы Питера Тиля:

• ищи монополии, а не конкуренцию;
• ставь на уникальность;
• инвестируй в будущее;
• рискуй осознанно.

Тиль верит, что хороший инвестор предугадывает направления развития экономики раньше других. Не уставая повторять, что лучшие инвестиции нередко кажутся странными.

Карл Айкан

Отличается агрессивным стилем. Покупая крупные доли в компаниях, активно вмешивается в управление. Например, требует заменить неэффективных директоров, продать низкодоходные активы, увеличить дивиденды.

Айкан не боится конфликтовать и открыто заявлять о плохом управлении компанией.

Тактика Карла Айкана:

• активное давление на руководство;
• покупка крупных долей;
• борьба за эффективность;
• инвестиции в зрелые компании с потенциалом роста.

Айкан доказал, что лучший инвестор — это не только аналитик, но и стратег.

Джордж Сорос

Гений краткосрочных сделок. Со своей командой энергично продавал фунты в трех странах в 1992 году. Предсказав девальвацию британской валюты, Сорос заработал более миллиарда долларов за 1 день.

Отслеживая новости и прогнозируя варианты поведения рынков, Сорос распределяет инвестиции по регионам и классам активов. Потери в одних местах компенсируются выигрышами в других. Стратегия финансиста — спекулятивная, но базируется на глубоких знаниях.

Стратегия Сороса основана на:

• анализе мировых процессов;
• быстром принятии решений;
• готовности к риску;
• спекуляциях на рынках валюты.

Проницательность Сороса дополняется интеллектом и непревзойденной смелостью. Его подход сложен, но дал выдающиеся результаты.

Дэвид Теппер

Последний из топа инвесторов — учредитель фонда Appaloosa Management. Теппер скупает за гроши долговые бумаги и активы компаний и правительств в периоды финансовых трудностей. Затем существенно выигрывает, когда они восстанавливаются.

Принципы Дэвида Теппера:

• использование кризисов для покупки недооцененных активов;
• активная работа с макроэкономическими данными;
• принятие быстрых решений, опираясь на текущие рыночные изменения;
• минимизация рисков через диверсификацию.

При изучении компаний Теппер оценивает их конкурентные преимущества, чтобы понять, будут ли позиции аутсайдеров расти. И умеет управлять рисками.

Самые известные инвесторы в России

Среди инвесторов России встречаются яркие личности, вдохновляющие своей успешностью других.

1. Олег Тиньков. Прославился как основатель банка Тинькофф. Он также успешно инвестировал и в другие проекты, включая пельменный и пивной заводы, онлайн-ритейлеры. Ищет инновационные идеи в бизнесе, превращая их в стабильный доход.
2. Роман Абрамович. Владелец футбольного клуба «Челси» не ограничивается инвестициями в «Сибнефть», а делает их в предприятия различных отраслей. Нацелен на долгосрочную прибыль.
3. Владимир Потанин. Владелец инвестфонда «Интеррос». Его детище инвестирует не только в «Норильский никель», но и в предприятия, занимающиеся самой разной деятельностью. Опыт в управлении крупными активами делает его одним из самых влиятельных российских инвесторов.

Известные инвесторы Америки

Многие инвесторы, попавшие в различные рейтинги, проживают в США. Трое из них упомянуты ниже.

Джим Роджерс

Путь к богатству Роджерс начал в раннем детстве, купив на папины деньги аппарат для жарки арахиса. Став студентом Оксфорда, заинтересовался финансовым сектором. Был партнером Сороса в Quantum и, накопив миллион, сосредоточился на управлении собственным капиталом.

Черпая инвестиционные идеи в путешествиях, увидел потенциал в России. Приобрел доли в Мосбирже, «Фосагро» и «Аэрофлоте».

Джим Саймонс

Саймонс с детства выделялся выдающимися способностями по математике. Получение докторской ученой степени в 24 года и премии Веблена через 14 лет — удачные вехи в его карьере.

Другим занятием профессора стала торговля товарными фьючерсами, которые он приобретал на короткий срок. Саймонс хотел применять математику для получения при этом доходов. И основал Renaissance Technologies, а в ней фонд Medallion, прославившийся лучшей историей доходов в финансовом квартале Нью-Йорка.

Билл Гросс

Pimco ворвался в 21 век лидером в сфере облигаций благодаря таланту Билла Гросса. Потом была череда неудач. Однако финансист не унывал — сфокусировался на собственных активах и до сих пор востребован как эксперт финансового рынка.

Портфели известных инвесторов

Каждый из лучших инвесторов мира разрабатывает собственный подход к составлению победного портфеля. Но большинство из них руководствуются при этом описанными ниже принципами.

1. Диверсификация. Практически все успешные инвесторы разделяют идеи диверсификации рисков. Рэй Далио, например, применяет модель всепогодного портфеля. Подбирает составляющие так, чтобы не прекращать работать в любых ситуациях.
2. Долгосрочные вложения. Джек Богл и Уоррен Баффетт, как правило, держат активы долго. В их портфелях преобладают акции крупных компаний с сильным менеджментом, которые гарантируют владельцам прибыль на протяжении десятилетий.
3. Активное управление. Внимательное отслеживание конъюнктуры рынка и быстрое реагирование на ее изменения.
4. Стартапы и венчурные инвестиции. Питер Тиль с Джоном Темплтоном предпочитают инвестировать в недавно стартовавшие проекты. Они понимают высокий риск потери вложений. Но в случае удачи такие стартапы радуют невероятными прибылями.

Истории лучших инвесторов убеждают последователей, что удача может быть при разных стратегиях. Выбирайте их правильно, в соответствии со своим характером, и при должном трудолюбии успех обязательно придет!