Рейтинг ТОП-10 юаневых облигаций: самые выгодные предложения

Многие инвесторы стремятся приобрести ценные бумаги не в российской, а в зарубежной валюте. Из-за резких изменений на рынке облигации в евро и долларах стали невыгодными, и тогда на замену им вышли юаневые облигации. Эти ценные бумаги станут отличным вкладом, способным принести инвестору хороший доход. Сейчас на бирже представлено много облигаций в юанях. Важно правильно выбрать подходящую ценную бумагу. Мы составили топ юаневых облигаций, который станет для инвесторов хорошей подсказкой.

Почему важно иметь представление о рейтинге юаневых облигаций

Все инвесторы, особенно начинающие, внимательно изучают рейтинги и следят за их изменениями. С помощью рейтинга удаётся находить ценные бумаги с подходящими условиями, сравнивать особенности, плюсы и минусы и выбирать лучшие варианты. Именно возможность сравнивать условия вызывает у инвесторов интерес к рейтингам.

Рейтинг ценных бумаг помогает проверить кредитоспособность компаний-эмитентов и уточнит основные особенности облигаций. Специальные рейтинговые агентства («Эксперт РА», НРА, НКР, АКРА) выставляют оценки различным облигациям и определяют их рейтинг по буквенной шкале. Лучшими оценками являются АА, АА+, ААА, чуть хуже ВВ или ВВ-. не стоит доверять бумагам с оценками C и D, потому что они связаны с большими рисками дефолта. Желательно добавлять в свой инвестиционный портфель облигации с разным рейтингом, это полезно для диверсификации.

Чем выше рейтинг ценной бумаги, тем выше вероятность того, что предприятие-эмитент выплатит деньги по купону в полном размере и в указанный срок.

Рейтинговая таблица ТОП-10 лучших юаневых облигаций

Важнейшие условия отражены в рейтинговой таблице. Здесь указаны главные особенности, на которые следует обратить внимание перед покупкой ценной бумаги. В таблицу вошли 10 наиболее надёжных, выгодных, прибыльных облигаций, выпущенных в юанях. Все эмитенты являются крупнейшими государственными компаниями, работающими в важнейших сферах промышленности. Сюда вошли предприятия, занимающиеся добычей и обработкой цветных металлов, нефти, древесины и т. д. Эти предприятия обладают многочисленными дорогостоящими активами, поэтому их финансовый рейтинг оценивается очень высоко.

Рейтинг ТОП-10 лучших юаневых облигаций

Благодаря рейтингу и подробному описанию ценных бумаг, которые были включены в топ лучших, инвестор сможет сделать правильный выбор. В топ вошли ценные бумаги от наиболее надёжных эмитентов. У всех этих облигаций высокая доходность, минимальные риски, большая купонная ставка. В зависимости от условий инвестор сможет получать выплаты от 2 до 12 раз в год.

ЮГК 1P2

Облигация, выпущенная золотодобывающим предприятием ПАО «Южуралзолото Группа Компаний», уже погашена 01 апреля 2025 года, но на её примере можно отметить признаки лучших юаневых облигаций. Было выпущено 600 тыс. экземпляров. Её стоимость достигла 101,55% от размера номинала или 1 015,5 юаней. Это ценная бумага с фиксированным купоном, поэтому все купонные выплаты были одинаковыми.

Сегежа3P1R

Крупное государственное предприятие Segezha Group занимается лесозаготовительными работами, целлюлозно-бумажной промышленностью, переработкой древесины. Эта компания выпустила юаневую облигацию Сегежа3P1R с постоянным купоном. Она обещает большой доход, но связана с рисками дефолта.

Облигация рассчитана на долгий срок (долг погасится 22 октября 2037 года), поэтому в течение нескольких лет можно получать постоянный доход. Но можно выплатить долги раньше, уже после 06 ноября 2025 года. Сейчас доходность к погашению не превышает 15,71% годовых.

Стоимость этой ценной бумаги составляет 95,8% от номинала (около 958 юаней). Ставка по купону маленькая — не больше 4,15%. Владелец ценной бумаги получает выплаты четыре раза в год в размере 10,35 юаней. Накопленный купонный доход (далее — НКД) подсчитывается в рублях и составляет 40 руб. 11 коп.

Автом01CNY

Высокие рейтинговые оценки получила облигация Автом01CNY с амортизацией долга — владелец получает выплаты регулярно (каждые три месяца). Размер выплат составляет около 5,24 юаней. Дата полного погашения задолженности назначена на 31 мая 2028 года. Текущая доходность (20,16%) почти равна доходности к погашению (20,3% годовых). Большое преимущество этой ценной бумаги — высокая ставка по купону: её размер достигает 21,02%. Вследствие этого остаётся маленький НКД (3 руб. 20 коп.). Облигация стоит 104,23% от исходной суммы номинала.

РУСАЛ 1Р1

Эта ценная бумага, погашенная 24 апреля 2025 года, включена в топ лидеров рейтинга, потому что компания-эмитент добилась баланса между рискованностью и степенью доходности. Купон был фиксированным. Стоимость достигла 1 017,9 юаней или 101,79% в процентном соотношении от номинала. Эмитент — компания РУСАЛ. Это предприятие занимается добычей и обработкой глинозёма и алюминия.

Роснфт2P13

Роснефть выпустила облигацию с фиксированным купоном Роснфт2P13. Её цена составляет 102,8% от номинальной суммы. Текущая доходность достигает 7,49%, а доходность к моменту погашения — 3,98%. Крайний срок погашения задолженности установлен на 07 марта 2033 года, но можно вернуть долг к дате оферты 20 марта 2025 года. НКД достаточно большой — 195 руб. 29 коп. Дважды в год хозяин получает выплаты по купону (около 38,39 юаней) по купонной ставке 7,7%.

РУСАЛ БО05

Компания РУСАЛ выпускает много юаневых облигаций. Ценная бумага с номером РУСАЛ БО05 обладает постоянным купоном и стоит 101,63% от размера номинала. Должник может погасить облигацию уже 04 августа 2025 года (ко дню оферты), но официальный срок погашения наступит 28 июля 2027 года. Текущая доходность составляет 8,36%, а вот доходность к погашению опустилась до отрицательных значений (-3% годовых). НКД очень большой — вплоть до 336 руб. 24 коп. Выплаты по купону осуществляются дважды в год в соответствии с купонной ставкой 8,5%. Средний размер выплат составляет 42,38 юаней. Это сбалансированная ценная бумага: вероятность риска и степень доходности находятся в гармоничном сочетании.

УралСт1Р03

Раз в квартал (каждые три месяца) удаётся получать выплаты по облигации УралСт1Р03. Её фиксированная ставка по купону составляет 7,05%, а НКД — 38 руб. 35 коп. Приблизительный размер выплат не превышает 17,58 юаней. Долги по этой облигации будут полностью возвращены до 19 февраля 2026 года. Её доходность к погашению достигает 10,43%, а текущая доходность чуть ниже — 7,20%. Цена остаётся на уровне 98% от номинала.

БДеньг-Ю01

Облигация БДеньг-Ю01 связана с рисками, но приносит хорошую прибыль ежемесячно. Каждый месяц хозяин получает по 0,66 юаней в соответствии с постоянной ставкой по купону (8,03%). Таким образом, текущая доходность по купону составляет 7,95%, а доходность к погашению чуть меньше — 7,2%. Погасить долги по облигации придётся не позднее 03 июня 2026 года. У этой ценной бумаги очень маленький НКД — только лишь 22 копейки. Облигацию можно купить по цене 101% от номинала.

РУСАЛ БО06

Дважды в год можно получать стабильные выплаты по облигации РУСАЛ БО06, выпущенной крупным госпредприятием по добыче глинозёмов и алюминия. Её срок погашения наступит 28 июля 2027 года, но дата досрочного погашения (оферты) назначена на 04 августа 2025 года. Купон имеет постоянную ставку в размере 8,5%, поэтому приблизительный размер выплат составляет 42,38 юаней. Общая стоимость облигации достигает 100,77% от размера номинала. Текущая доходность (8,43%) больше, чем доходность к погашению (2,91%). Размер НКД достигает 336 руб. 24 коп. Эта облигация сбалансирована по уровню доходности и степени риска.

ГТЛК 2P-05

Надёжная облигация ГТЛК 2P-05 с постоянной ставкой по купону 8,25% позволяет владельцу получать выплаты четыре раза в год (примерно по 20,57 юаней). НКД довольно крупный — свыше 224 руб. 16 коп. Текущая доходность купона (7,97%) превышает доходность к погашению (4,73%). Эту облигацию можно приобрести по цене 103,5% от стоимости номинала. Погасить её необходимо до 09 июня 2026 года.

Рекомендации по выбору юаневых облигаций

Необходимо внимательно выбирать облигации, прежде чем покупать их. Очень важно обращать внимание на рейтинг ценной бумаги, а также на условия договора. Эксперты предлагают несколько полезных рекомендаций:

1. Подумать, какой тип облигации нужен именно вам. Можно приобрести облигацию федерального займа, государственную, муниципальную или частную облигацию. Наиболее надёжными среди них являются ОФЗ.
2. Проверить финансовое положение и кредитный рейтинг компании-эмитента, выпустившей облигацию. Желательно доверять только крупным государственным предприятиям, потому что это наиболее надёжные и состоятельные организации. Компании с хорошим кредитным рейтингом способны своевременно выплачивать деньги по купонной ставке.
3. Очень важно выбрать дату погашения. До этого срока инвестор будет получать купонные выплаты. Ему следует подумать, в течение какого времени он хочет получать выплаты. Если инвестор хочет, чтобы это продолжалось как можно дольше, ему нужно купить долгосрочную облигацию. Но, как правило, доходность краткосрочных облигаций выше, чем у долгосрочных.
4. Доходности следует уделить особенно пристальное внимание. Есть две разновидности доходностей — текущая и доходность к погашению. Первая обозначает процент от нынешней рыночной цены облигации. Вторая показывает, сколько получит вкладчик, если купит ценную бумагу и оставит у себя до даты полного погашения. Нужно тщательно проанализировать доходность каждой облигации и выбрать наиболее выгодную.
5. Перед покупкой надо узнать дополнительные условия, а также степень листинга.

Нужно всегда помнить о вероятных рисках, анализировать финансовые показатели. Для этого лучше обратиться за консультацией к брокеру. Не стоит вкладываться только в одну юаневую облигацию: пусть их будет несколько и разных типов.

Облигации продаются на рынке ценных бумаг. Чтобы купить юаневые облигации, инвестору придётся открыть брокерский счёт в банке и проводить через него все финансовые операции.

Почему инвестиции в юанях интересны и привлекательны

В последние годы было введено много ограничений на любые операции с долларами, фунтами стерлингов и евро, поэтому эти валюты утратили былую привлекательность. Их место занял юань — теперь это одна из самых привлекательных зарубежных валют.

Юань — достаточно прочная валюта. Он подвержен инфляции в гораздо меньшей степени, чем российский рубль. По этой причине хранить капитал в юанях будет очень удобно и безопасно.

Юаневые облигации позволят диверсифицировать инвестиционный портфель. Они помогут инвестору уменьшить риски, которые неизбежно возникают из-за резкого колебания курса рубля. Если курс юаня подорожает по отношению к курсу рубля, инвестору удастся заработать на разнице между валютами.

Любые расчёты по юаневым ценным бумагам производятся только в российских банках и только рублями, что позволяет избегать блокировок счетов. Инвестор получает выплаты по купонам от этих облигаций.

Эксперты рекомендуют инвесторам сделать выбор в пользу юаневых облигаций. Это надёжный вклад, который принесёт, возможно, небольшой, но зато стабильный доход. Рейтинг лучших ценных бумаг поможет инвесторам найти и купить подходящую облигацию.