Лучший индексный фонд: список ТОП-10 лидеров рынка

Многие инвесторы в начале своего пути сталкиваются с затруднениями, связанными с нехваткой опыта, знаний или ограниченностью свободных денежных средств. В подобных случаях оптимальным решением могут стать индексные фонды, позволяющие инвестировать с наименьшими затратами денег и времени.

Почему важно учитывать рейтинг индексного фонда

Индексным называют фонд, который придерживается одного конкретного индекса (бенчмарка), отслеживая и повторяя его динамику и прибыльность. Управляющие компании стараются точно скопировать эталонный индекс и следовать ему. Также они распоряжаются денежными средствами вкладчиков, получая их в доверительное управление. От выбранной стратегии зависит степень риска, время инвестирования и активность сделок. Сегодня на инвестиционной бирже доступно 2 типа инструментов для инвестиций: БПИФ и ETF.

ПИФы выступают инструментами коллективных инвестиций, где каждый пайщик получает доход, соизмеримый с размером своего вклада. В состав ПИФ могут входить различные активы: акции, драгметаллы, валюта, облигации. Стоимость акций может начинаться всего от нескольких рублей, поэтому данный инструмент подходит новичкам на бирже, чтобы начать инвестировать с наименьшими вложениями и изучить основы работы в отрасли.

Формирование собственного портфеля и результативное управление им своими силами — трудоемкий и долгий процесс, в то время как надежный индексный фонд представляет собой готовый инструмент для пассивного инвестирования. Приобретая акции через него, инвестор получает ряд преимуществ:

• Экономия времени. Контроль над портфелем осуществляет управляющая компания, а все активы отбираются и диверсифицируются без участия инвестора.
• Экономия средств. УК предлагают низкие комиссии за управление, а долю в них можно приобрести за небольшую сумму денег.
• Диверсификация. В состав индексов часто входит большое число различных акций, что снижает риск убытков и улучшает прибыльность инвестиций.
• Ликвидность. Покупка или продажа акций доступна инвесторам в любое время.
• Удобство. Все операции совершаются дистанционно и в короткие сроки.

Кроме очевидной выгоды, в каждой отдельной организации могут быть как персональные условия, так и неочевидные на первый взгляд недостатки. Сумма комиссии, стоимость чистых активов, результативность работы управляющих компаний — нужно учесть много факторов, влияющих на прибыль инвестора. Именно поэтому стоит ознакомиться с рейтингами организаций, это поможет подобрать более приемлемый вариант из всех доступных.

Рейтинговая таблица ТОП-10 лучших индексных фондов

Место	Название	Доходность в год, %
1	«Первая — Фонд Доступное золото (SBGD)»	26
2	БПИФ «Альфа-Капитал Золото (AKGD)»	25
3	«Золото. Биржевой (GOLD)»	26
4	«Тинькофф Золото (TGLD)»	5,8
5	«РСХБ – Корпоративные российские еврооблигации смарт бета (RSHU)»	31
6	«АТОН – Накопительный в рублях (AMNR)»	26
7	«Ликвидность (LQDT)»	-2
8	«Первая — Фонд Сберегательный (SBMM)»	20
9	БПИФ «Альфа-Капитал Денежный рынок (AKMM)»	20
10	«Тинькофф Денежный рынок (TMON)»	21

Рейтинг ТОП-10 лучших индексных фондов

Мы проанализировали предложения проверенных организаций на инвестиционном рынке и собрали наиболее выгодные варианты, а также выбрали лучший индексный фонд по нашей версии.

Возглавляют рейтинг ПИФы, специализирующиеся на золоте — надежном объекте для пассивных инвестиций. Также в список входят инвестиционные организации нашей страны, работающие с денежными средствами и облигациями.

«Первая — Фонд Доступное золото (SBGD)»

БПИФ работает с инвестициями в золото на Московской бирже. Активами управляет «Первая» — одна из наиболее плодотворных и проверенных УК, стоящая у истоков этой индустрии в нашей стране и имеющая более 1 млн клиентов. «Доступное золото» предлагает своим инвесторам маленькие комиссии и низкий порог входа. Физическое место хранения слитков — Россия, фондовая валюта — рубли.

Финансовые показатели:

• СЧА — около 3,5 млрд р.;
• стоимость пая — около 25 рублей;
• инфраструктурные расходы — 0,49%;
• доходность — 26% в год.

БПИФ «Альфа-Капитал Золото (AKGD)»

БПИФ специализируется на золоте, приобретаемом на рынке драгметаллов Московской биржи. УК «Альфа-Капитал» — одна из старейших на рынке, основана в 1996 году. Является частью «Альфа-Групп» — значимого финансового консорциума РФ, имеющего влияние и надежную репутацию в индустрии инвестиций. Своим клиентам «Альфа-Капитал» обещает высокую ликвидность, опытную команду управляющих и хороший процент доходности.

Финансовые показатели:

• СЧА — около 11 млрд р.;
• стоимость пая — 200 рублей;
• инфраструктурные расходы — 1,19%;
• доходность — 25% в год.

«Золото. Биржевой (GOLD)»

«Биржевой» занимается инвестициями на рынке драгоценных металлов РФ. Управляющая компания — «ВИМ Инвестиции». Физическое хранение золота осуществляется на территории России, расчетная валюта — рубли.

Финансовые показатели:

• СЧА — около 12 млрд р.;
• стоимость пая — около 2 рублей;
• инфраструктурные расходы — 0,22%;
• доходность — 26% в год.

«Тинькофф Золото (TGLD)»

Компания занимается инвестициями в физическое золото на Московской бирже. Управляющая организация — «Т-Капитал». Активы хранятся в России, расчеты осуществляются в рублях. Своим инвесторам ПИФ предлагает низкие риски, хорошую среднегодовую доходность и стратегию, защищающую от инфляции.

Финансовые показатели:

• СЧА — около 9,5 млрд рублей или около 118 млн долларов;
• стоимость пая —11 рублей или 0,14 долларов;
• инфраструктурные расходы — около 2%;
• доходность — 5,8% в долларах ежегодно.

«РСХБ — Корпоративные российские еврооблигации смарт бета (RSHU)»

ПИФ под управлением УК «РСХБ Управление Активами» специализируется на сделках, объектом которых являются облигации. Расчетная валюта — рубли. Своим клиентам компания предлагает средние рыночные риски, валютную индексацию средств и постоянный уровень дохода благодаря замещающимся валютным облигациям.

Финансовые показатели:

• СЧА — около 592 млн р.;
• стоимость пая —121 рубль;
• инфраструктурные расходы — 0,80%;
• доходность — около 31% в год.

«АТОН — Накопительный в рублях (AMNR)»

Портфель организации составляют денежные средства (дебиторская задолженность включительно). УК «Атон-менеджмент» с 1991 года занимается управлением капиталом и входит в состав большой инвестиционной группы. Компания имеет надежную репутацию и гарантирует инвесторам всестороннюю поддержку, честные условия работы и неизменное качество услуг.

Финансовые показатели:

• СЧА — около 49 млрд р.;
• стоимость пая — 126 рублей;
• инфраструктурные расходы — 0,22%;
• доходность — 26% ежегодно.

«Ликвидность (LQDT)»

ПИФ управляется УК «ВИМ Инвестиции» и специализируется на денежных средствах. Стратегия предполагает краткосрочное размещение свободных денежных средств. Своими преимуществами ПИФ считает повышенную доходность и ликвидность, а также низкие риски понижения стоимости.

Финансовые показатели:

• СЧА — около 357 млрд р.;
• стоимость пая — около 1 рубля;
• инфраструктурные расходы — около 0,22%;
• доходность — -2% за год.

«Первая — Фонд Сберегательный (SBMM)»

ПИФ управляется УК «Первая» и инвестирует в денежные средства за счет сделок обратного РЕПО и Центрального контрагента. Полученные в ходе сделок средства реинвестируются, благодаря чему повышается стоимость активов. Управляющая компания функционирует в отрасли с 1996 года и предлагает минимальный уровень риска, высокую ликвидность, низкий порог входа и обширную сеть офисов обслуживания.

Финансовые показатели:

• СЧА — около 269 млрд р.;
• стоимость пая — около 15 рублей;
• инфраструктурные расходы — около 0,3%;
• доходность — 20% за год.

БПИФ «Альфа-Капитал Денежный рынок (AKMM)»

БПИФ под управлением «Альфа-Капитал» занимается вложением денег в консервативные инструменты. Доход складывается посредством сделок обратного РЕПО. Своей целью организация ставит ежедневное увеличение фондового капитала при низком риске снижения. Инвесторам предлагаются гибкие сроки размещения средств, действующие ставки и высокий уровень ликвидности.

Финансовые показатели:

• СЧА — около 191 млрд р.;
• стоимость пая — 143 рубля;
• инфраструктурные расходы — около 0,25%;
• доходность — 20% в год.

«Тинькофф Денежный рынок (TMON)»

Активом компании под управлением «Т-Капитал» являются денежные средства. Стратегия реализуется за счет следования индексу TINFAI, объектом инвестирования выступают обязательства по сделкам РЕПО. Компания предлагает минимальные рыночные риски, небольшие комиссии и современную технологическую поддержку.

Финансовые показатели:

• СЧА — 147 млрд р.;
• стоимость пая — 133 рубля;
• инфраструктурные расходы — около 1%;
• доходность — до 21% за год.

Как правильно выбрать надежный индексный фонд

На сегодняшний день на инвестиционном рынке функционирует большое количество различных финансовых организаций. И если какие-то из них известны в инвестиционных кругах, то о некоторых новых ПИФ трудно найти достоверную информацию.

Первым шагом к выбору надежного партнера для инвестиций может послужить четкое определение собственных целей инвестирования и личных финансовых возможностей. Сюда относятся сроки, на которые инвестор готов вкладывать деньги, объем доступных для инвестирования средств, допустимый уровень риска, объект для инвестиций. Учет этих факторов поможет сузить круг подходящих компаний.

Чтобы не ошибиться в выборе, стоит учесть следующие моменты:

• Репутация. Рекомендуется в первую очередь обращать внимание на компании, давно функционирующие на рынке. Это поможет узнать их реноме, уровень продуктивности в различные временные отрезки и отзывы людей, пользовавшихся их услугами. Про относительно молодые компании недостаточно информации для того, чтобы составить представление об их добросовестности.
• Законность деятельности. Как и все прочие финансовые институты, фонды находятся под контролем ЦБ России и должны состоять в ГосРеестре и иметь лицензию, разрешающую управление средствами. Также ПИФы обязаны предоставлять в открытом доступе ежегодную отчетность о своей деятельности и информировать инвесторов о результатах своей работы.
• Объем активов. Данный критерий поможет понять, какое количество людей доверяет свои денежные средства организации.
• Ликвидность. От уровня ликвидности зависит скорость совершения сделок по купле или продаже активов.
• Управляющая компания. От профессионализма и опыта команды зависит результативность и прибыльность ПИФ.
• Размер комиссий. Комиссии складываются из вознаграждения управляющему, депозитарию и прочих расходов. Величина вознаграждений в разных организациях может различаться, поэтому при детальном сравнении можно подобрать менее затратный вариант.
• Доходность. Постоянный уровень продуктивности может свидетельствовать о грамотном подборе активов и низком уровне расходов.
• Волатильность. Этот статистический коэффициент отражает динамику роста и падения цены на актив за определенный промежуток времени. Тем, кто не готов рисковать своими деньгами, лучше выбрать ПИФ с небольшой волатильностью.
• Точность следования структуре индекса. Этот параметр показывает, насколько соблюдается структура индекса и имеются ли сильные отклонения от него. Он указывает на уровень подверженности рыночным рискам.

Выбор подходящего ПИФа может показаться сложным занятием, которое к тому же отнимает немало времени. Тем не менее, проведя сравнительный анализ различных организаций и изучив их расчетные показатели, можно составить более полное представление о продуктивности их работы. Подобный подход позволит выбрать надежную команду управляющих, которая не растратит капитал инвестора, а поможет его увеличить.