Лучшие облигации с ежемесячным купоном: рейтинг ТОП выгодных предложений

Облигации — востребованный финансовый инструмент, позволяющий получать пассивный доход. Многие вкладчики желают получать такую прибыль ежемесячно. Для этого достаточно приобрести облигации, по которым выплата процентов предусматривается каждый месяц. Но выбор таких облигаций ограниченный. И важно правильно сформировать инвестиционный портфель, чтобы получать доход от своих вкладов.

Почему важно учитывать рейтинг при выборе облигаций с ежемесячным купоном

Способов получения ежемесячного пассивного дохода несколько: открытие банковского депозита, сдача в аренду жилья или помещения под коммерческую деятельность, инвестиции в облигации. Подходящий инструмент для инвестирования свободных финансовых средств каждый вкладчик выбирает самостоятельно в зависимости от следующих обстоятельств:

• суммы накоплений;
• сроков инвестирования;
• желаемого периода получения пассивного дохода;
• собственной финансовой грамотности;
• готовности к возможным финансовым рискам.

Планируя вкладывать деньги в облигации и получать прибыль каждый месяц, важно правильно подобрать финансовые инструменты, предлагаемые разными компаниями. Учитывается их надежность, условия предоставления продукта, отзывы клиентов и прочие критерии. Самостоятельно сделать оценку большого количества организаций, предлагающих купить свои облигации на финансовом рынке России, сложно. Поэтому рекомендуется воспользоваться уже готовым рейтингом ТОП облигаций с ежемесячным купоном, который составлен на основании мнений экспертов, многочисленных положительных отзывов инвесторов, с учетом надежности, безопасности и прочих критериев.

Рейтинговая таблица лучших облигаций с ежемесячным купоном

№ п/п	Облигация	Рейтинг	Купон, %	ISIN	Ликвидность	Дата погашения
1	ВТБ Лизинг 001Р/МБ/01	АА	17,75	RU000A108Z93	высокая	02.07.26
2	НоваБев Групп БО/П06		14.9	RU000A108CA3		16.04.26
3	РСХБ БO/01/002P		8.9	RU000A105L01		26.11.25
4	Селектел 001Р/04R		15	RU000A1089J4		02.04.26
5	Каршеринг Руссия 001Р/03	А+	13,7	RU000A106UW3	очень высокая	18.08.27
6	Балтийский лизинг БО/П08	АА	10,7	RU000A106EM8		31.05.33
7	РЕСО Лизинг БО/П/25		15,5	RU000A108C74	низкая	05.03.34
8	Самолет ГК БО/П15	А+	19,5	RU000A109874	очень высокая	30.07.27
9	ЭР-Телеком Холд ПБО/02/06	А-	16,5	RU000A1087A7	высокая	14.03.29
10	Славнефть НГК 002Р/05	АА	19,4	RU000A108ZH9	очень высокая	15.05.34
11	Россетти 001Р/11R	ААА	19.05	RU000A107CG2		10.12.29
12	ЕвразХолдингФин 003Р/01	АА+	19,3	RU000A108G05		07.11.26
13	Группа Позитив 001Р/01	АА	19.7	RU000A109098	высокая	04.07.27

Рейтинг ТОП лучших облигаций с ежемесячным купоном

Облигации являются долговыми ценными бумагами, выпускаемыми государственными корпорациями (муниципалитетами) для привлечения капитала. Инвестор, приобретая облигации, предоставляет компании, выпустившей ценные бумаги, собственные финансовые средства в заем на установленный период. Компания-заемщик регулярно выплачивает инвестору купонные выплаты (проценты с вклада), а в конце срока действия продукта возвращает вложенные средства.

Далее рассмотрены лучшие облигации с ежемесячным купоном, предлагаемые сегодня на финансовом рынке РФ.

Постоянный купон

Многие компании предлагают облигации с постоянным купоном. В данном случае процентная ставка на протяжении всего периода действия продукта остается неизменной.

ВТБ Лизинг-001Р-МБ-01

Организация работает на лизинговом рынке РФ 22 года. Входит в группу ВТБ, которая представляет корпоративно-инвестиционный бизнес. Больше 60 офисов компании размещено на территории РФ, 102 000 клиентов.

«ВТБ Лизинг» обеспечивает покупку сервисного оборудования для нефтяной отрасли, грузового, легкового и специального автомобильного транспорта, телекоммуникационного оборудования и железнодорожных технических средств, речных и морских судов.

Компания предлагает высоколиквидные облигации с купонной выплатой 17,75% на срок до 02.07.2026.

НоваБев Групп-БО-П06

Крупная компания РФ, занимающаяся производством алкогольных напитков премиум-класса. Она является российским импортером спиртосодержащих напитков.

Novabev Group предлагает инвесторам купить ценные бумаги хорошей ликвидности под 14,9% с периодом погашения 16.04.2026.

РСХБ-БO-01-002P

Россельхозбанк — универсальная коммерческая финансовая компания, которая имеет 100% государственной поддержки. Банк сформирован в 2000 году. Целевое направление — агропромышленный комплекс РФ. Финучреждение интенсивно привлекает денежные средства как юридических организаций, так и физических лиц, обслуживает корпоративных клиентов, предлагает клиентам различные кредитные продукты и депозитные программы.

Также РСХБ предлагает своим клиентам, желающим регулярно получать пассивный доход, приобрести высоколиквидные облигации под 8,9% с периодом действия 26.11.25.

Селектел-001Р-04R

Российская компания «Селектел» предоставляет технологические услуги дата-центров, инфраструктурные ресурсы — хостинг DNS, облачное хранилище, размещение серверов, защитные программы от DDoS атак и прочие услуги.

Инвесторы могут приобрести ценные бумаги с высокой ликвидностью под 15% на срок до 02.04.26.

Каршеринг Руссия-001Р-03

Крупный федеральный сервис каршеринга, один из первых на территории РФ. В Москве удерживает первое место по занимаемой части рынка. Сегодня компания входит в транспортную систему российских городов, дальше развивается в данном направлении, улучшает транспортную ситуацию в стране.

Компания предлагает вкладчикам купить ценные бумаги повышенной ликвидности с купонными выплатами 13,7%, действующие до 18.08.2027.

Переменный купон

Облигации с переменным купоном отличаются тем, что купонные выплаты не фиксируются заранее. Они каждый раз отличаются с учетом сложившихся обстоятельств на финансовом рынке, экономической ситуации в стране и мире.

Балтийский лизинг-БО-П08

Первая лицензированная лизинговая организация в РФ. На 2023 год на территории России зарегистрировано 80 ее представительств. Входит по занимаемой части нового бизнеса в список ТОП-10. Ключевое направление лизинговой компании — финансовое обеспечение сделок, связанных с недвижимостью, автомобильным транспортом, специальной техникой и оборудованием, судами.

Инвесторам предоставляются облигации для покупки с очень высокой ликвидностью, ставкой 10,7% и на продолжительный срок — до 31.05.33.

РЕСО-Лизинг-БО-П-25

Лизинговая организация, которая предоставляет комплексные финансовые услуги для приобретения автотранспорта, спецтехники, прочего имущества по лизинговому алгоритму. Основные клиенты компании — ИП, представители малого, среднего бизнеса.

Сегодня РЕСО-Лизинг предлагает ценные бумаги низкой ликвидности по ставке 15,5% и периодом действия до 05.03.2034.

Самолет ГК-БО-П15

Крупная федеральная корпорация состоит из группы организаций «Самолет». У нее больше сотни представительств в РФ и СНГ. Ключевое рабочее направление — комплексное жилое строительство. Корпорация является крупным застройщиком РФ и занимает в данной категории второе место, в том числе лидирует по текущим строительным проектам в Московском регионе.

Корпорация «Самолет» предлагает инвестировать в собственные облигации повышенной ликвидности по ставке 19,5% с периодом погашения 30.07.27.

ЭР-Телеком Холд-ПБО-02-06

Российская телекоммуникационная компания «ЭР-Телеком» предлагает клиентам широкополосный интернет, мобильную связь, цифровое ТВ. По скорости предоставляемого проводного интернета в России занимает лидирующие позиции.

Инвесторам доступны высоколиквидные ценные бумаги со ставкой 16,5% и периодом действия до 14.03.2029.

Флоатеры

Флоатеры — ценные долговые бумаги с плавающим купоном.

Славнефть НГК-002Р-05

Российская нефтяная компания, которая занимает восьмое место в стране по добыче нефти — долевая часть 2,7%. Сегодня 99,8% ее акций контролирует в рамках партнерских соглашений российский «Газпромнефть», «Роснефть».

Вкладчики могут приобрести флоатеры с купоном 19,4% и периодом действия до 15.05.34.

Россети-001Р-11R

Крупный энергетический холдинг, который снабжает население 82 регионов РФ электричеством (77% общего количества производимой в стране). Большая часть акций (75%) принадлежит государству РФ. При этом организация занимается не только поставкой электроэнергии по всей территории России, но и ТО, ремонтом электросетей, строительством низковольтных ЛЭП и распределительных электрических подстанций.

Холдинг предлагает купить флоатеры с повышенной ликвидностью, сроком действия до 10.12.2029 и купонной ставкой 19,05%.

ЕвразХолдингФин-003Р-01

Крупная международная организация, активы которой размещены в России, Америке и Европе. Ключевое направление деятельности компании — производство металлов, добыча горных продуктов (руда, уголь).

Компания предлагает инвестировать в флоатеры очень высокой ликвидности, купоном 19,3%, периодом погашения 07.11.2026.

Группа Позитив-001Р-01

Крупная организация — разработчик новейших IT-систем безопасности и программных продуктов. Компания также предлагает собственные консультационные услуги в сфере кибербезопасности.

Инвесторам доступны высоколиквидные флоатеры по ставке 19,7% и сроком до 04.07.2027.

Выбор надежного эмитента облигаций: рекомендации экспертов

Начинающим инвесторам с небольшим капиталом эксперты рекомендуют вкладывать деньги в ценные бумаги компаний, которые имеют наилучший кредитный рейтинг (от АА). В первую очередь стоит отдавать предпочтение организациям, которые способны обслуживать краткосрочные кредитные обязательства.

Если компания полностью «проедает» из-за высоких процентных ставок одновременно текущую и ранее полученную прибыль, испытывает трудности с рефинансированием кредитной задолженности, это отрицательный сигнал для покупки облигаций.

Организации, имеющие хороший кредитный рейтинг (от АА), более устойчивы. Компании с плохим рейтингом требуют дополнительного анализа. Частным инвесторам сегодня не рекомендуется покупать облигации финансовых учреждений, девелоперов, которые системно значимыми не являются.

Также важно диверсифицировать собственные накопления. Не рекомендуется приобретать на всю сумму облигации только одной компании. Чтобы минимизировать риски, инвестировать нужно одновременно в несколько разных ценных бумаг — не более чем по 15–20%.

Что ожидает в 2025 году рынок облигаций

Эксперты считают, что 2025 год является положительным для долгового рынка. Приобретать облигации в текущем году выгоднее, чем вкладывать средства в депозитные продукты банков. Даже если сохранится повышенный уровень инфляции и ставка 21% ЦБ, стоимость облигаций будет умеренно повышаться. По корпоративным выпускам доходность уменьшится до 22–23 с 25%. По лучшему сценарию, если ЦБ снизит ставку, стоимость облигаций покажет более высокий рост.

По мнению главного аналитика СК «Росгосстрах Жизнь», облигации всегда будут востребованным инвестиционным инструментом, так как позволяют реализовывать на финансовом рынке множество прибыльных стратегий.

Составленный на основе анализа деятельности разных компаний, мнений экспертов и отзывов вкладчиков рейтинг облигаций, позволяет быстрее и легче создать инвестиционный портфель с целью получения пассивного дохода. Но каждый инвестор самостоятельно принимает решение, куда и как вкладывать собственные накопления. Ценные бумаги с ежемесячным купоном, которые выпускает Минфин РФ, являются самым надежным инвестиционным инструментом. Если же отдавать предпочтение корпоративным бумагам, учитывается кредитный рейтинг эмитента, риски возникновения на финансовом рынке России дефолта.